연말정산 미리보기, 계산기 (+연말정산 꿀팁 확인하기)

연말정산은 '13월의 월급'이라 불릴 만큼 직장인들에게 중요한 일이죠! 매년 하는 연말정산인데도 어렵게만 느껴지는데 오늘 포스팅 통해서 연말정산 미리 준비해서 나에게 유리한 연말정산 꿀팁 알아보세요~

연말정산 미리보기

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연말정산이란?

연말정산은 매달 급여에서 원천징수된 소득세를 기준으로, 실제 소득세를 다시 계산해 과다 납부한 세금을 돌려받거나 부족한 세금을 추가 납부하는 절차입니다.

연말정산 미리보기

• 국세청 홈택스에서는 연말정산 미리보기 서비스를 제공하여 예상 세금을 미리 확인할 수 있습니다.
• 홈팩스 접속- 로그인 - 미리보기 메뉴- 연말정산 미리보기 - 본인 소득 및 공제항목 입력 - 예상 공제항목 추가 입력 - 환급액/납부액 확인
• 올해는 11월 15일부터 미리보기 서비스를 진행한다고 하니 손쉽게 환급액 알아보세요.

연말정산 진행 방법

1. 국세청 연말정산 간소화 서비스에서 자동으로 불러오기.
2. 추가 자료(기부금 영수증, 교육비 납부증명서 등) 준비.
3. 공제항목 확인하기 - 근로소득 공제, 인적 공제(본인, 배우자, 부양가족) 추가 공제(의료비, 보험료, 교육비, 기부금 등)
4. 소득 및 세액공제 신고서 작성, 공제 증빙서류 회사에 제출 (실업자의 경우는 종합소득세 신고 기간에 따로 하시면 됩니다! 어렵지 않아요!)
5. 공제 증빙서류 제출.
6. 세금 과다 납부 시 2~3월 중 지급, 세금 부족 시 2월 급여에서 차감.

연말정산 미리보기, 계산기

연말정산 꿀팁

1. 공제 항목을 최대한 활용하기

(1) 의료비 공제

• 혜택 팁: 보험으로 처리되지 않은 의료비는 반드시 공제 신청!
• 추가 팁: 본인, 배우자, 부양가족뿐만 아니라 나이 제한 없는 부모님 의료비도 공제 가능(소득요건 충족 시).

(2) 교육비 공제

• 본인 대학원 등록금까지 공제 가능.
• 자녀의 어린이집, 초·중·고, 대학교 교육비도 포함.

(3) 기부금 공제

• 효율적인 기부 방법: 공제율이 높은 법정기부금(사회복지공동모금회, 지정기부금)을 활용.
• 고액 기부자는 1,000만 원 초과분에 대해 30% 공제율 적용받으므로 이 부분 최대한 활용.

(4) 신용카드 공제

• 꿀팁: 연 소득의 25% 초과 사용액부터 공제 가능.
• 체크카드·현금영수증 사용 비중을 늘리면 더 높은 공제율(30%) 적용 가능.
• 추가 팁: 전통시장, 대중교통 비용은 공제율 40%로 더 유리!

2. 절세 전략: 연말 쇼핑과 소비 패턴 활용

(1) 12월 소비로 신용카드 공제율 높이기

• 신용카드 사용액이 연 소득의 25%를 넘지 않았다면 12월 집중 소비로 기본 한도 초과 공제를 받을 수 있음.
• 전통시장과 대중교통 이용은 추가 공제 가능.

(2) 중소기업 취업자 세액 감면

• 중소기업에 근무하는 청년, 경력단절 여성, 고령자의 경우 70% 세액 감면(최대 3년) 적용.

3. 챙겨야 할 것

(1) 증빙자료 직접 확인하기

• 의료비, 교육비, 기부금은 간소화 서비스에 누락될 수 있음.
• 특히 개인적으로 납부한 보험료나 독립된 자녀의 의료비는 별도로 챙겨야 함.

(2) 부양가족 공제 점검

• 부모님, 배우자, 자녀의 소득요건(100만 원 이하)을 꼼꼼히 확인.
• 부양가족 공제를 받을 경우, 의료비나 신용카드 공제도 추가 가능.

(3) 전세자금 대출 이자 공제

• 전세자금 대출을 받은 경우, 금융기관에서 발급한 이자 상환 증명서를 챙기세요.
• 근로소득자라면 조건에 따라 공제 가능.

(2) 월세 공제

• 총급여 7,000만 원 이하 근로자는 월세 지급액의 10~12% 공제 가능.
• 임대차계약서와 월세 납부 영수증 제출 필수.

(3) 장애인 공제

• 장애 등록된 가족(배우자, 자녀 포함)이 있다면 추가 공제를 받을 수 있음.

자주 묻는 질문(FAQ)

• 연말정산을 준비하지 않으면 불이익이 있나요?공제 항목을 누락하면 세금을 더 납부할 수 있습니다. 철저히 준비하세요.
• 연말정산 미리보기에서 나온 결과는 정확한가요?실제 결과와 차이가 있을 수 있지만 대략적인 환급액 예측에 유용합니다.
• 기부금을 하지 않았는데 절세할 방법이 있나요? 의료비, 교육비 등 다른 공제 항목을 최대한 활용하세요.

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